Vilka rutiner ska vi ha enligt penningtvättslagen?

För er som bedriver en verksamhet som omfattas av lagen så behöver ni ha rutiner och riktlinjer för att motverka risken att utnyttjas för penningtvätt.

Vad som ska finnas för rutiner utgår dels ifrån de lagkrav som finns, dels er allmänna riskbedömning och de riskfaktorer som har identifierats där.

Kontrollerna ni gör ska vara framtagna för att motverka risken just där risken bedöms som förhöjd.

De olika rutinerna som omnämns i lagen:

• Kundkännedom (länk till artikel)

• Riskbedömning och riskprofil (länk till artikel)

• Övervakning och rapportering (länk till artikel)

• Lämplighetsprövning av anställda och uppdragstagare

• Utbildning av anställda och uppdragstagare

• Skydd för anställda mot hot och fientliga åtgärder

• Behandling av personuppgifter

• Bevarande av dokument och handlingar

Viktigt att komma ihåg är också att uppdatera dessa efter att ni uppmärksammat nya risker i er verksamhet eller gjort ändringar i er allmänna riskbedömning.