När kan du behöva neka en ny kund eller uppdrag?

-       Otillräcklig kundkännedom

Först och främst säger lagen att om ni inte har tillräcklig kännedom om kunden så får inte en kundrelation etableras, inte heller för en enstaka transaktion. Tillräcklig kundkännedom inkluderar att hantera risken för penningtvätt som förknippas med relationen samt att kunna övervaka och bedöma kundens aktiviteter och transaktioner. Det finns undantag till denna regel, framför allt för advokater och auktoriserade revisorer samt skatterådgivare om relationen syftar till att företräda en kund i ett rättsligt förfarande.

-       Misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism

Det andra är att en kundrelation inte får ingås om ni har misstanke om att ni kan bli utnyttjade för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Här räcker det alltså att ni har skälig grund för misstanke som ni behöver avstå från att ingå en affärsrelation.