Länsstyrelsens tillsyn enligt åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Länsstyrelsen har till uppdrag att kontrollera regelefterlevnaden mot lagen om åtgärder mot penningvätt och finansiering av terrorism. Detta uppdrag har tilldelats 3 länsstyrelser: Stockholm, Skåne och Västra Götaland.
Läs mer här:
Verksamheter som ska kontrolleras är de som är registrerade i Bolagsverkets register mot penningtvätt.
För att kontrollera regelefterlevnaden gör länsstyrelsen bl.a. tillsyn. Vid tillsyn så kontrolleras alla dokumentation, Allmän riskbedömning, rutiner och utförd kundkännedom mm. Detta stäms av mot de lagkrav som finns.
Om Länsstyrelsen finner brister i företagets åtgärder mot penningtvätt så har Länsstyrelsen möjlighet till ingripande. De kan då förelägga om att:
upphöra med verksamheten
göra rättelse
betala sanktionsavgift
Vid val av ingripande ska Länsstyrelsen ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är samt hur länge den har pågått.
Sanktionsavgifter får som minst vara 5 000 kr och som mest 1 miljon euro.
Hur ser statistiken ut kring Länsstyrelsens tillsyns?
Under åren 2021 och 2022 gjordes det totalt 181 tillsynsärenden för att undersöka en verksamhetsutövare enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta inkluderar ej antal ärenden rörande vandelsprövning. Tillsynsärenden rör verksamhet inom varuhandel inklusive bilhandlare och skrothandlare, redovisningsbolag och pantbanker.
Av dessa ärenden har 70 resulterat i ett ingripanden.
39 % av alla tillsynsärenden leder till ingripande under 2021 och 2022
Bristerna som har identifierats är kopplade till de olika delarna i lagkraven. De absolut flesta har brister kopplade till företagets Allmänna riskbedömning. Allt ifrån att de inte har någon till att de gjort motiverade bedömningar.
Alla tillsynsärende vi analyserat har haft brister kopplat till sin Allmänna riskbedömning.
Beställ en utförlig rapport där vi analyserat 25 tillsynsärenden från Länsstyrelsen.