När behöver jag göra en ny Kundkännedom (KYC)?

Efter den initiala kundkännedomen som görs inför att affärsrelationen eller transaktionen ska inledas, så behöver kundkännedomen hållas aktuell. Det betyder att en kundkännedom kan behöva kompletteras eller göras om igen när något förändras hos kunden som är en del av kundkännedom. Viktiga delar av kundkännedomen är att ha identifierat företrädare och verkliga huvudmän, samt att ha en aktuell beskrivning av syftet med relationen och vilka tjänster ni erbjuder kunden.

Händelser som kan medföra att du behöver komplettera er kundkännedom:

• Ändring av vilka produkter eller tjänster som erbjuds kunden

• Ändringar av befattningshavare så som verklig huvudman, styrelse, VD/företrädare mm

• Ändringar hos privatperson så som flyttat utomlands

• Ändringar i status av politisk utsatt person

• Väsentliga ändringar i er affärsrelation, dess syfte och art